Finanzplanung
Mit Planung zur Sicherheit
Laut einer Umfrage des Schweizerischen Bankenverbands (SBV) aus dem Jahr 2022 gaben 65 Prozent der Befragten an, dass sie sich unsicher fühlen, wenn es um ihre finanzielle Zukunft geht. Eine strukturierte Finanzplanung hilft nicht nur dabei, diese Unsicherheiten zu reduzieren, sondern ermöglicht Ihnen auch:
Ziele zu setzen
Mit klaren Zielen legen Sie den Grundstein für eine Finanzplanung, die Ihre Wünsche und Lebenssituation berücksichtigt.
Ausgaben zu planen
Ein übersichtlicher Finanzplan hilft Ihnen, den Überblick über Ihre Ausgaben zu behalten und unnötige Kosten zu vermeiden.
Vorsorge zu treffen
Durch frühzeitige Planung können Sie Rücklagen bilden und für unvorhergesehene Ereignisse gewappnet sein.
Suchen Sie Klarheit für Ihre finanzielle Zukunft?
Gestalten Sie Ihre finanzielle Zukunft mit Vertrauen und einem klaren Plan. Wir helfen Ihnen dabei, Ihre Ziele zu erreichen und die Freiheit zu geniessen, die Sie sich wünschen.
Zuversicht und Selbstsicherheit
Mit einer gut durchdachten Finanzplanung gestalten Sie Ihre Zukunft mit Zuversicht und treffen wichtige Entscheidungen selbstsicher. Unsere Finanzplaner unterstützen Sie dabei, Ihre Ziele klar zu definieren und die richtigen Schritte umzusetzen.
Basis für Ihre Lebensziele
Eine sorgfältige Finanzplanung bildet die Grundlage für Ihre Lebensziele. Sie hilft Ihnen, Ihre Wünsche realistisch einzuschätzen, finanzielle Spielräume zu erkennen und sich auf Veränderungen vorzubereiten. Ob es um den Kauf eines Eigenheims, die Ausbildung Ihrer Kinder, den Vermögensaufbau oder die Absicherung finanzieller Risiken geht, eine strukturierte Planung vermittelt Ihnen Sicherheit und Orientierung.
Massgeschneiderte Strategie
Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine Finanzstrategie, die exakt auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten ist. Damit können Sie Ihre Ziele Schritt für Schritt verwirklichen und behalten jederzeit den Überblick über Ihren Plan.
Unsere Unterstützung
Unsere Finanzplaner stehen Ihnen jederzeit zur Seite und begleiten Sie auf dem Weg zu finanzieller Sicherheit. Mit unabhängiger, massgeschneiderter Beratung erarbeiten wir langfristige Strategien und passen diese bei veränderten Lebensumständen bedarfsgerecht an. So bleiben Sie auch in Zukunft bestens vorbereitet.
Kostenloses Erstgespräch
Lernen Sie uns in einem unverbindlichen Gespräch kennen. Gemeinsam besprechen wir Ihre Ziele und Wünsche und zeigen Ihnen gerne, wie wir Sie dabei unterstützen können. Danach erhalten Sie ein persönliches Angebot.
In sechs Schritten
zu Ihrer persönlichen Finanzplanung
1. Kennenlernen
Im Erstgespräch freuen wir uns, Sie kennenzulernen. Die ersten 30 Minuten dienen der Orientierung, sind kostenlos und für Sie unverbindlich. Wenn Sie sich danach für eine Zusammenarbeit mit uns entscheiden, folgen die nächsten Schritte.
2. Ziele & Daten
Sie teilen uns mit, welche Wünsche, Bedürfnisse und Ziele Sie haben. Gleichzeitig erfassen wir die relevanten finanziellen Eckdaten, die für die weitere Planung erforderlich sind.
3. Analyse
Auf Basis Ihrer Angaben erstellen wir eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Dabei zeigen wir auf, wie sich Ihr Einkommen, Vermögen und Ihre Steuerbelastung langfristig entwickeln und welche Auswirkungen dies auf Ihre Ziele und Wünsche hat.
4. Strategie
Aus den Ergebnissen der Analyse leiten wir verschiedene Handlungsmöglichkeiten ab. Diese präsentieren wir Ihnen in einer übersichtlichen, auf Sie zugeschnittenen Dokumentation mit konkreten Empfehlungen zur Zielerreichung.
5. Massnahmen
Sie wählen aus den vorgeschlagenen Optionen diejenige aus, die am besten zu Ihrer persönlichen Situation und Ihren Zielen passt. Zusätzlich erhalten Sie einen klar strukturierten Massnahmenplan, der die einzelnen Schritte aufzeigt und Ihnen die Umsetzung erleichtert.
6. Begleitung
Gerne unterstützen wir Sie bei der Umsetzung Ihrer Finanzstrategie. Auf Wunsch begleiten wir Sie langfristig, prüfen Ihre Planung regelmässig und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor, zum Beispiel bei Veränderungen in Ihrer Lebenssituation.
Ihre Vorteile eines Finanzplans
Die Finanzplanung hilft Ihnen dabei, die besten Optionen für Ihre Projekte zu erkennen und Ihre finanzielle Situation zu strukturieren, während gleichzeitig wichtige Vorsorgerisiken wie Erwerbsunfähigkeit oder Tod berücksichtigt werden. Sie erhalten einen klaren Einblick in Ihre finanzielle Zukunft und eine fundierte Entscheidungsgrundlage. Mit einer persönlichen Massnahmenplanung begleiten wir Sie aktiv auf Ihrem Weg in die Zukunft. Sollten sich Veränderungen in Ihrem Leben ergeben, passen wir Ihre Planung selbstverständlich an. Mit einer Finanzplanung haben Sie folgende Vorteile:
Überblick: Sie erhalten eine vollständige Übersicht über Ihre finanzielle Situation und erkennen, wo Sie aktuell stehen.
Handlungsfähigkeit: Sie erkennen frühzeitig Handlungsbedarf und können Ihre nächsten Schritte gezielt und sicher planen.
Zukunftsplanung: Sie gewinnen Klarheit über künftige Einnahmen und Ausgaben und steuern Ihre Vermögensentwicklung langfristig.
Risikomanagement: Sie erkennen finanzielle Risiken wie Arbeitslosigkeit oder Krankheit rechtzeitig und sichern sich gezielt ab.
Optimierung: Sie erkennen steuerliche und finanzielle Potenziale und setzen diese sinnvoll ein, um Ihre Mittel effektiv zu nutzen.
Zielverwirklichung: Sie erhalten eine klare Strategie, um wichtige Ziele wie Wohneigentum, Altersvorsorge oder Ausbildung zu erreichen.
Vorsorge: Sie erkennen mögliche Vorsorgelücken frühzeitig und erhalten passende Empfehlungen zur Absicherung.
Umsetzungsplan: Sie erhalten einen strukturierten Massnahmenplan, der Ihnen die Umsetzung Ihrer Ziele deutlich erleichtert.
Flexibilität: Ihre Finanzplanung bleibt anpassbar und wird bei Bedarf aktualisiert, etwa bei Heirat, Familienzuwachs oder Jobwechsel.
Notfallvorsorge: Sie bauen eine stabile Grundlage auf, um auf unerwartete Ereignisse finanziell vorbereitet zu sein.
Begleitung: Sie profitieren von persönlicher Beratung und werden bei allen Schritten kompetent und langfristig begleitet.
Erstgespräch: Das erste Gespräch ist kostenlos, unverbindlich und bietet Ihnen eine fundierte Orientierung zum Einstieg.
FAQ Finanzplanung
Der beste Zeitpunkt ist immer jetzt. Eine Finanzplanung lohnt sich in jeder Lebensphase. Sie unterstützt Sie dabei, Ihre Finanzen langfristig und zielgerichtet zu gestalten. Dazu gehört:
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Früher Start: Bietet langfristige Optimierungsmöglichkeiten
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Beruflicher Wandel: Unterstützt bei neuen Zielen oder Unsicherheiten
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Pensionierung im Blick: Sichert eine stabile finanzielle Zukunft
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Eine Finanzplanung ist für alle Menschen sinnvoll, die ihre finanzielle Situation verbessern oder absichern möchten. Besonders hilfreich ist sie für:
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Berufseinsteigerinnen und Berufseinsteiger: Frühe Weichenstellung für Sparen, Vorsorge und Absicherung
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Familien: Planung von Ausbildungskosten, Wohneigentum und Absicherung im Ernstfall
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Personen mit hohem Einkommen: Steueroptimierung und strukturierter Vermögensaufbau
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Selbstständige und Unternehmerinnen oder Unternehmer: Altersvorsorge, Liquiditätssteuerung und Nachfolgeplanung
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Personen vor der Pensionierung: Vorbereitung auf den Ruhestand und finanzielle Stabilität im Alter
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Menschen mit komplexen Vermögensverhältnissen: Übersicht und Planung bei mehreren Einkommensquellen, Immobilien oder Erbschaften
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Eine gute Finanzplanung schafft Klarheit, Orientierung und Sicherheit. Sie hilft Ihnen, Ihre finanzielle Zukunft gezielt zu gestalten. Dabei unterstützt sie Sie beim:
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Fundierte Entscheidungen: Bessere Grundlage für finanzielle Weichenstellungen
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Finanzprognose: Einschätzung der Entwicklung von Einkommen und Vermögen
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Sparpotenzial erkennen: Mehr aus dem verfügbaren Einkommen machen
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Umsetzungsplan: Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Zielerreichung
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Eine Finanzplanung kann individuell ausgestaltet werden. Je nach Lebenssituation und Zielen können unter anderem folgende Bereiche im Detail behandelt werden:
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Einnahmen und Ausgaben: Analyse der Geldflüsse zur Erkennung von finanziellen Spielräumen
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Vermögen und Schulden: Übersicht über vorhandene Vermögenswerte und finanzielle Verpflichtungen
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Steuern: Optimierung der Steuerbelastung und vorausschauende Steuerplanung
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Vorsorge: Planung der Altersvorsorge sowie Absicherung bei Krankheit, Unfall oder Erwerbsunfähigkeit
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Familie und Kinder: Finanzielle Planung für Ausbildung, Betreuung und Absicherung der Angehörigen
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Wohneigentum: Unterstützung bei Kauf, Finanzierung, Unterhalt und Hypothekenplanung
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Anlagen und Vermögensaufbau: Entwicklung einer Anlagestrategie abgestimmt auf Ziele, Risikoprofil und Zeithorizont
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Nachlass und Erbschaft: Gestaltung der Vermögensnachfolge zur Absicherung der Familie und Vermeidung von Konflikten
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Notfallplanung: Absicherung bei unvorhergesehenen Ereignissen durch Rücklagen und Vorsorgedokumente
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Eine professionelle Finanzplanung bringt Struktur, Sicherheit und neue Perspektiven. Sie bietet unter anderem:
• Klare Übersicht: Die finanzielle Lage jederzeit im Griff
• Flexibilität: Anpassung an neue Lebensumstände möglich
• Projektumsetzung: Unterstützung bei privaten oder beruflichen Zielen
• Steuervorteile: Einsparpotenzial gezielt nutzen
• Vertrauensgewinn: Sicher planen und handelnBei Optifinanz steht Ihre persönliche Situation im Mittelpunkt. Wir beraten unabhängig und auf Honorarbasis, frei von Verkaufsdruck und Produktbindung. Sie profitieren von:
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Transparenter Preisgestaltung: Dank klarer Paketpreise und einem definierten Stundenansatz für zusätzliche Beratungen wissen Sie jederzeit genau, welche Kosten auf Sie zukommen
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Individueller Betreuung: Ihre Interessen und Bedürfnisse stehen bei uns im Fokus
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Vertrauensvoller Partnerschaft: Langjährige Erfahrung, Kompetenz und Neutralität
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Unsere Kundschaft hat für jede Lebenslage einen guten Plan.
Möchten Sie Ihre Finanzen optimieren, Ziele erreichen oder stehen vor einer wichtigen Entscheidung? Eine unabhängige Finanzplanung hilft Ihnen, Klarheit zu gewinnen und fundierte Schritte zu planen.
Haben Sie Fragen oder wünschen Sie eine persönliche Beratung durch unser erfahrenes Expertenteam? Dann vereinbaren Sie ein kostenloses Erstgespräch.
Daniel Peyer
Leiter Finanzberatung
Mitglied der Geschäftsleitung
Gute Gründe für Optifinanz
Unabhängige Beratung mit Fokus auf die beste Lösung
Weitsichtige Rundumberatung durch erfahrene Experten
Individuelle Finanzstrategie für jede Lebensphase