Steuerberatung
Möchten Sie Steuern sparen und Belastungen vermeiden?
Eine gezielte Steuerberatung hilft Ihnen, Ihre finanzielle Situation nachhaltig zu verbessern. Sie nutzen steuerliche Vorteile, vermeiden unnötige Belastungen und treffen Entscheidungen, die zu Ihrer persönlichen Situation passen.
Steuerliche Chancen erkennen und nutzen
Besonders wertvoll ist unsere Beratung im Rahmen der Vorsorgeplanung, der Pensionierung, bei Immobiliengeschäften sowie bei Nachlass- und Erbschaftsfragen. Auch bei komplexen Lebenssituationen wie Patchwork-Familien oder Konkubinat unterstützen wir Sie dabei, Ihre Steuerlast optimal zu gestalten.
Ganzheitliche Betrachtung Ihrer Situation
Wir zeigen Ihnen, wie sich steuerliche Entscheidungen auf Ihre gesamte Lebenssituation auswirken. Berufliche, familiäre und finanzielle Aspekte werden dabei berücksichtigt. So erkennen Sie frühzeitig sinnvolle Massnahmen und sparen langfristig Steuern.
Frühzeitig Vorteile sichern
In bewegten Lebensphasen ist eine strukturierte Steuerberatung besonders hilfreich. Ob bei familiären Veränderungen, einem Wohnsitzwechsel, Stellenwechsel, Schritt in die Selbstständigkeit oder der Vorbereitung auf die Pensionierung: Eine frühzeitige Beratung senkt Ihre Steuerlast nachhaltig.
Unsere umfassende Unterstützung aus einer Hand
Unser erfahrenes Team aus Finanzplanern und Treuhändern begleitet Sie von der strategischen Analyse bis zur Umsetzung Ihrer Steuerangelegenheiten. Auf Wunsch wird die Steuererklärung durch unser Inhouse-Partnerunternehmen Consula Treuhand GmbH erstellt, das zudem auch umfassende Steuerdienstleistungen für Unternehmen anbietet. Die individuelle Beratung erfolgt direkt bei uns im Haus. So nutzen Sie steuerliche Chancen gezielt und treffen in jeder Lebensphase die richtigen Entscheidungen.
Kostenloses Erstgespräch
Unsere Expertinnen und Experten beraten Sie zu allen steuerlichen Fragen und unterstützen Sie bei Bedarf auch bei weiteren Finanz- und Vorsorgeangelegenheiten. Vereinbaren Sie ein unverbindliches Gespräch. Wir nehmen uns Zeit für Ihre Situation und erstellen bei Bedarf gerne ein persönliches Angebot.
Diese Vorteile bietet Ihnen eine professionelle Steuerberatung
Eine kompetente Steuerberatung unterstützt Sie dabei, Steuervorteile optimal zu nutzen, unnötige Belastungen zu minimieren und Ihre finanziellen Ziele effizient zu erreichen. Wir berücksichtigen alle relevanten steuerlichen Aspekte, damit Sie jederzeit gut informiert, sicher und bestens vorbereitet sind:
Steueroptimierung: Wir nutzen clevere und rechtssichere Wege, um Ihre Steuerlast zu optimieren und langfristig zu sparen.
Zukunftsplanung: Sie erhalten frühzeitig Einblick in steuerliche Entwicklungen für langfristige Entscheidungen.
Immobilien: Wir beraten Sie zu den steuerlichen Folgen beim Kauf, Verkauf, der Sanierung und Vermietung Ihrer privaten Liegenschaften.
Kapitalbezüge: Wir helfen Ihnen, Auszahlungen aus Pensionskasse und Säule 3a steuerlich optimal zu planen und Steuern zu sparen.
Nachlass und Erbschaft: Steuerliche Gestaltung von Schenkungen und Erbschaften zur Minimierung der Steuerlast und Entlastung der Angehörigen.
Private Lebenssituationen: Beratung bei Heirat, Trennung, Scheidung, Unterhaltspflichten, Konkubinat und Patchwork-Familien.
Pensionierung: Wir beraten Sie zu allen steuerlichen Aspekten, damit Sie Ihren Ruhestand sorgenfrei und optimal planen können.
Selbstständigkeit: Wir helfen Ihnen, Ihre Steuern als Selbstständiger oder Nebenerwerb optimal zu gestalten und Chancen zu nutzen.
Vermögensentwicklung: Wir begleiten Sie dabei, Ihre Vermögenswerte im Blick zu behalten und deren steuerliche Auswirkungen optimal zu steuern.
Steuererklärung: Professionelle Unterstützung bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung durch unsere Inhouse-Partnerfirma Consula Treuhand GmbH.
Wohnsitzwechsel: Steuerliche Planung bei Umzug innerhalb der Schweiz, um Belastungen zu vermeiden und Vorteile optimal zu nutzen.
Expertenteam: Erfahrene Finanzplaner und Treuhänder bieten persönliche Steuerlösungen, genau auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt.
FAQ Steuerberatung
Eine Steuerberatung lohnt sich besonders bei Veränderungen im Leben oder bei finanziellen Entscheidungen mit steuerlichen Folgen. In diesen Situationen ist professionelle Unterstützung besonders wertvoll:
-
Lebensveränderungen: Heirat, Trennung, Pensionierung oder Wohnsitzwechsel
-
Vermögensentscheidungen: Immobilienkauf, Schenkungen oder Erbschaften
-
Berufliche Veränderungen: Aufnahme einer selbstständigen Tätigkeit oder Nebenerwerb
-
Ziele und Planung: Optimierung von Abzügen, Kapitalbezügen und Vorsorge
Fazit: Eine frühzeitige Steuerberatung schafft Klarheit, nutzt Steuervorteile und verhindert kostspielige Fehler.
Optifinanz berät Sie persönlich, transparent und mit einem klaren Blick auf Ihre gesamte finanzielle Situation.
-
Mit gezielter Steuerplanung können Sie Ihre Abzüge und Gestaltungsmöglichkeiten optimal nutzen. Dabei helfen wir Ihnen insbesondere bei:
-
Abzügen: Prüfung und Ausschöpfung aller zulässigen Abzüge
-
Kapitalbezügen: Steuerlich sinnvolle Planung und Staffelung von Bezügen
-
Immobiliengeschäften: Gestaltung von Käufen, Verkäufen und Investitionen
-
Vermögensaufbau: Strukturierung von Einkommen, Vorsorge und Anlagen
Fazit: Eine kompetente Steuerberatung hilft, Ihre Steuerlast zu senken und finanzielle Chancen zu erkennen.
Optifinanz begleitet Sie mit Fachwissen und Erfahrung, damit Sie steuerlich optimal profitieren.
-
Ein Wohnortwechsel kann die Steuerbelastung spürbar verändern, da die Steuersätze je nach Kanton und Gemeinde stark variieren. Wir prüfen für Sie alle relevanten Punkte:
-
Vergleich der Steuerbelastung: Analyse von Kantons- und Gemeindesteuern
-
Zeitpunkt des Umzugs: Abstimmung mit Steuerjahr und Meldung an Behörden
-
Vermögens- und Einkommensplanung: Anpassung an die steuerlichen Rahmenbedingungen
Fazit: Eine frühzeitige Planung beim Wohnsitzwechsel verhindert unerwartete Mehrbelastungen.
Optifinanz zeigt Ihnen, wie Sie Ihren Umzug steuerlich optimal gestalten.
-
Kapitalbezüge werden einmalig separat vom übrigen Einkommen besteuert. Eine sorgfältige Planung hilft, die Steuerlast zu minimieren. Wichtige Punkte sind:
-
Staffelung: Verteilung der Bezüge über mehrere Jahre
-
Kantonale Unterschiede: Prüfung der jeweiligen Steuersätze und Fristen
-
Koordination mit anderen Einkünften: Abstimmung mit Renten und Vermögen
Fazit: Eine gezielte Planung von Kapitalbezügen führt zu deutlichen Steuerersparnissen.
Optifinanz unterstützt Sie bei der optimalen Gestaltung und zeitlichen Planung Ihrer Bezüge.
-
Änderungen im Zivilstand wirken sich direkt auf Einkommen, Abzüge und Steuerveranlagung aus. Besonders zu beachten sind:
-
Gemeinsame oder getrennte Veranlagung: Anpassung je nach Lebenssituation
-
Kinderabzüge: Bei zusammenlebenden Eltern kann festgelegt werden, wer den Abzug geltend macht, zum Beispiel bei geteilter Kinderbetreuung
-
Versicherungsabzüge: Prämien für Krankenkasse, Lebensversicherung oder andere Versicherungen können je nach Zivilstand unterschiedlich steuerlich berücksichtigt werden
-
Vorsorgeabzüge: Beiträge an Säule 3a oder berufliche Vorsorge wirken sich auf die Steuerberechnung aus, insbesondere wenn sich das gemeinsame Einkommen ändert
Fazit: Wer die steuerlichen Folgen von Heirat oder Trennung berücksichtigt, kann Nachteile vermeiden und Chancen optimal nutzen.
Optifinanz zeigt Ihnen, wie Sie Ihre Steuerplanung an die neue Lebenssituation anpassen und steuerliche Vorteile gezielt nutzen.
-
Eine kluge Steuerplanung hilft, Ihr Vermögen rechtzeitig und steueroptimiert zu übertragen. Dabei sind folgende Punkte entscheidend:
-
Kantonale Unterschiede: Unterschiedliche Erbschafts- und Schenkungssteuern
-
Freibeträge: Nutzung kantonaler oder familiärer Steuerfreigrenzen
-
Zeitliche Planung: Abstimmung von Schenkungen und Erbschaften
-
Vermögensstruktur: Steueroptimierte Gestaltung von Immobilien und Kapitalanlagen
Fazit: Eine durchdachte Planung reduziert die Steuerbelastung und sorgt für klare Verhältnisse im Nachlass.
Optifinanz begleitet Sie fachkundig bei der steuerlichen Gestaltung Ihrer Erbschafts- und Nachlassplanung.
-
Ja, bei Patchwork-Familien und unverheirateten Paaren gelten besondere steuerliche Regelungen. Dabei spielen folgende Punkte eine wichtige Rolle:
-
Unterhaltszahlungen: Abzugsfähigkeit und steuerliche Behandlung
-
Wohneigentum: Aufteilung von Abzügen bei gemeinsamem Besitz
-
Kinder und Abzüge: Zuordnung von Kinder- und Sozialabzügen
Fazit: Eine klare steuerliche Regelung schafft Transparenz und verhindert Nachteile in komplexen Familiensituationen.
Optifinanz prüft Ihre persönliche Situation und entwickelt massgeschneiderte Lösungen für faire Steuerverhältnisse.
-
Der Übergang in den Ruhestand hat erhebliche steuerliche Auswirkungen. Eine frühzeitige Beratung hilft, die Weichen richtig zu stellen. Zu den zentralen Themen gehören:
-
Kapitalbezüge: Planung von Auszahlungsterminen und Beträgen
-
Rentenleistungen: Abstimmung von AHV, Pensionskasse und privater Vorsorge
-
Wohnsitz und Vermögen: Prüfung kantonaler Unterschiede und Steueroptimierung
Fazit: Wer seine Pensionierung steuerlich plant, profitiert von höherer finanzieller Sicherheit im Ruhestand.
Optifinanz begleitet Sie persönlich und kompetent auf dem Weg in eine steuerlich optimierte Pensionierung.
-
Selbstständig Erwerbende haben mehr Gestaltungsspielraum, stehen aber auch vor grösserer Verantwortung bei der Steuerplanung. Wichtige Themen sind:
-
Abgrenzung: Trennung von privaten und geschäftlichen Ausgaben
-
Investitionen: Planung von Abschreibungen und Rückstellungen
-
Vorsorge: Optimierung von Säule 3a und Pensionskassenlösungen
-
Buchführung: Steuerkonforme Organisation von Einnahmen und Ausgaben
Fazit: Eine fundierte Steuerberatung hilft Selbstständigen, ihre Steuerlast zu senken, Chancen zu nutzen und langfristig finanziell sicher zu planen.
Optifinanz begleitet Sie persönlich mit umfassendem Fachwissen und Praxisnähe, um Ihre Steuerbelastung optimal zu gestalten. Auf Wunsch kann die treuhänderische Umsetzung der Buchhaltung und Steuererklärungen für Ihr Unternehmen professionell durch unsere Inhouse-Partnerfirma Consula Treuhand erfolgen.
-
Eine sorgfältige Steuerberatung hilft Ihnen, Ihre finanzielle Situation optimal zu gestalten und Steuervorteile gezielt zu nutzen:
-
Individuelle Analyse: Wir prüfen Ihre persönliche Steuersituation und zeigen Optimierungsmöglichkeiten auf
-
Steueroptimierung: Wir identifizieren legale Sparpotenziale und helfen, Ihre Abzüge bestmöglich zu nutzen
-
Vorsorge und Planung: Wir berücksichtigen Ihre langfristigen Ziele und sorgen für eine ausgewogene Steuerstrategie
-
Weitsichtige Rundumberatung: Alle Aspekte Ihrer Finanzen, Vorsorge und Steuerplanung werden umfassend berücksichtigt
-
Transparente Begleitung: Wir erklären komplexe Zusammenhänge verständlich und unterstützen Sie Schritt für Schritt
Fazit: Mit einer professionellen Steuerberatung von Optifinanz schaffen Sie Klarheit, sparen gezielt Steuern und gewinnen Sicherheit für Ihre finanzielle Zukunft.
Optifinanz begleitet Sie persönlich, transparent und kompetent bei der Optimierung Ihrer Steuersituation.
-
Gute Gründe für Optifinanz
Unabhängige Beratung mit Fokus auf die beste Lösung
Weitsichtige Rundumberatung durch erfahrene Experten
Individuelle Finanzstrategie für jede Lebensphase
Unsere Kundschaft profitiert durch gezielte Steueroptimierung.
Möchten Sie Ihre Steuerbelastung reduzieren oder wichtige finanzielle Entscheidungen sicher treffen? Eine professionelle Steuerberatung verschafft Ihnen Klarheit, zeigt Optimierungsmöglichkeiten auf und sorgt dafür, dass Sie bei Veränderungen flexibel bleiben. So behalten Sie die Kontrolle über Ihre Steuern und stärken Ihre finanzielle Sicherheit.
Haben Sie Fragen rund um Ihre Steuern, Finanzen, Pensionierung, Vorsorge oder Nachlass und wünschen sich eine persönliche Beratung durch eine unabhängige Fachperson? Kontaktieren Sie uns oder buchen Sie nachfolgend hier direkt ein Erstgespräch.
Daniel Peyer
Leiter Finanzberatung
Mitglied der Geschäftsleitung